{"id":1034,"date":"2024-05-28T06:33:38","date_gmt":"2024-05-28T10:33:38","guid":{"rendered":"https:\/\/www.argentmaintenant.com\/blogue\/?p=1034"},"modified":"2024-05-28T06:33:38","modified_gmt":"2024-05-28T10:33:38","slug":"les-5-questions-a-poser-pour-choisir-son-conseiller-financier","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.argentmaintenant.com\/blogue\/finance\/les-5-questions-a-poser-pour-choisir-son-conseiller-financier\/","title":{"rendered":"Les 5 questions \u00e0 poser pour choisir son conseiller financier"},"content":{"rendered":"<p><span data-contrast=\"auto\">Choisir son conseiller financier, un peu comme choisir un psychologue ou un avocat est une d\u00e9cision importante. Apr\u00e8s tout, c\u2019est la personne qui deviendra votre r\u00e9f\u00e9rence en mati\u00e8re de finance et qui vous aidera \u00e0 faire les meilleurs choix pour atteindre vos objectifs financiers.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Pour vous aider \u00e0 d\u00e9nicher un ou une sp\u00e9cialiste qui vous convient, voici une liste de questions \u00e0 poser \u00e0 votre conseiller financier.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">1. Quelles sont vos comp\u00e9tences\u2009?<\/span><\/b><span data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">La premi\u00e8re question \u00e0 poser permet d\u2019\u00e9tablir l\u2019exp\u00e9rience et les qualifications du conseiller financier. Vous voudrez quelqu\u2019un qui poss\u00e8de de bonnes comp\u00e9tences et qui a suffisamment d\u2019exp\u00e9rience pour vous conseiller. Bien s\u00fbr, ces donn\u00e9es sont une base. Il est possible qu\u2019un d\u00e9butant vous soit d\u2019excellent conseil, ou qu\u2019un conseiller chevronn\u00e9 ne soit pas tr\u00e8s bien plac\u00e9 pour conseiller quelqu\u2019un dans votre situation.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Il faut aussi savoir que le terme \u00ab\u2009conseiller financier\u2009\u00bb n\u2019est pas assujetti \u00e0 une norme. En bref, \u00e0 peu pr\u00e8s n\u2019importe qui pourrait se d\u00e9clarer conseiller financier. Le profil de la personne peut donc varier \u00e9norm\u00e9ment, d\u2019o\u00f9 l\u2019int\u00e9r\u00eat d\u2019en savoir plus sur ses comp\u00e9tences et son exp\u00e9rience.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">D\u2019autres titres comme <\/span><a href=\"https:\/\/institutpf.org\/\"><span data-contrast=\"none\">planificateur financier<\/span><\/a><span data-contrast=\"auto\"> ou conseiller en placement sont assujettis \u00e0 des normes. Vous informer sur les diff\u00e9rents types de professions connexes pourra vous aider \u00e0 choisir un sp\u00e9cialiste qui vous convient.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">2. Pourquoi faites-vous ce travail\u2009?<\/span><\/b><span data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Avec une question comme celle-ci, vous apprendrez \u00e0 conna\u00eetre davantage la personne en tant que telle. Certains conseillers sont plus passionn\u00e9s que d\u2019autres. Il y a des gens qui choisissent ce m\u00e9tier un peu par hasard et d\u2019autres qui aiment vraiment aider les gens \u00e0 ma\u00eetriser leurs finances. Savoir qu\u2019elles sont les motivations profondes du conseiller ou de la conseill\u00e8re vous permettra de savoir si vos valeurs concordent.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">3. Comment \u00eates-vous r\u00e9mun\u00e9r\u00e9\u2009?<\/span><\/b><span data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">La question de la r\u00e9mun\u00e9ration est tr\u00e8s importante. Certains conseillers sont gratuits pour les clients, mais ils sont reli\u00e9s \u00e0 une institution financi\u00e8re particuli\u00e8re et pourraient devoir favoriser cette derni\u00e8re, m\u00eame si les produits ne sont pas les plus int\u00e9ressants pour vous.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Certains conseillers sont pay\u00e9s \u00e0 la commission, ce qui, selon le cas, pourrait donner l\u2019impression qu\u2019ils ne sont pas particuli\u00e8rement objectifs. Finalement, il y a aussi des conseillers financiers totalement ind\u00e9pendants, que vous devrez payer. Certains conseillers sont pay\u00e9s par un pourcentage de la valeur de vos avoirs.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Bref, il y a une foule de fa\u00e7ons pour les <\/span><a href=\"https:\/\/www.canada.ca\/fr\/agence-consommation-matiere-financiere\/services\/epargnes-investissements\/travailler-conseiller-financier.html#toc2\"><span data-contrast=\"none\">conseillers financiers<\/span><\/a><span data-contrast=\"auto\"> de se faire r\u00e9mun\u00e9rer. Choisissez un conseiller dont la r\u00e9mun\u00e9ration vous convient.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">4. Avez-vous une sp\u00e9cialit\u00e9\u2009?<\/span><\/b><span data-contrast=\"auto\">\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Quand on parle de sp\u00e9cialit\u00e9, il peut d\u2019abord s\u2019agir d\u2019un titre plus pr\u00e9cis que conseiller financier. En effet, il est possible que le conseiller financier soit en fait form\u00e9 en tant que planificateur financier ou un conseiller en placement.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Il peut aussi s\u2019agir d\u2019une sp\u00e9cialit\u00e9 en tant que client. Un conseiller financier habitu\u00e9 avec une client\u00e8le ais\u00e9e en pr\u00e9retraite n\u2019aura peut-\u00eatre pas les meilleurs conseils pour vous si vous venez de terminer vos \u00e9tudes et \u00eates en recherche d\u2019emploi. Il est g\u00e9n\u00e9ralement conseill\u00e9 de faire affaire avec quelqu\u2019un qui travaille d\u00e9j\u00e0 avec des gens \u00e9tant dans une situation financi\u00e8re similaire \u00e0 la v\u00f4tre.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">5. Comment fonctionnez-vous\u2009?<\/span><\/b><span data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Cette question traite de la fr\u00e9quence des suivis et de la fa\u00e7on dont vous pourrez garder un \u0153il sur vos finances. Aurez-vous acc\u00e8s \u00e0 une plateforme en ligne vous permettant de tout voir en un coup d\u2019\u0153il\u2009? Il n\u2019y a pas de bonnes ou de mauvaises r\u00e9ponses en soi, tout d\u00e9pend de vos pr\u00e9f\u00e9rences et de votre budget.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Si vous payez vous-m\u00eame votre conseiller pour chaque rencontre, et que vous avez un tout petit portefeuille, vous voudrez probablement \u00e9viter quelqu\u2019un qui veut vous rencontrer trop souvent. Si vous avez besoin de suivi courant, car vous avez des soucis constants avec votre budget, vous voudrez probablement quelqu\u2019un ayant beaucoup de disponibilit\u00e9 pour vous accompagner.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><b><span data-contrast=\"auto\">Les questions qu\u2019on vous posera<\/span><\/b><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Lorsque vous rencontrez un conseiller financier, ce dernier aura \u00e9galement des questions pour vous. Premi\u00e8rement, vous serez appel\u00e9 \u00e0 r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 vos objectifs financiers \u00e0 court, moyen et long terme. Si vous n\u2019\u00eates pas certains de vos objectifs, le conseiller en question devrait pouvoir vous aider.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Vous devrez \u00e9galement \u00e9valuer votre tol\u00e9rance au risque. En effet, d\u00e8s qu\u2019il est question de <\/span><a href=\"https:\/\/www.argentmaintenant.com\/blogue\/finance\/6-applications-pour-investir-avec-un-petit-budget-au-quebec\/\"><span data-contrast=\"none\">placement<\/span><\/a><span data-contrast=\"none\">s<\/span><span data-contrast=\"auto\">, c\u2019est la premi\u00e8re question que l\u2019on pose. En effet, un placement sans risque ne vous fera pas perdre d\u2019argent, mais rapportera peu. Les placements \u00e0 haut risque peuvent vous rapporter gros, mais peuvent aussi vous faire perdre \u00e9norm\u00e9ment.\u00a0<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Vous devrez \u00e9galement faire un portrait de votre situation financi\u00e8re, ce qui peut \u00eatre d\u00e9licat pour certaines personnes. C\u2019est pourquoi un conseiller financier en qui vous avez confiance est tr\u00e8s important.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Ces questions vous aideront \u00e0 trouver un conseiller financier qui conviendra \u00e0 vos besoins. N\u2019oubliez pas non plus d\u2019\u00e9valuer la personnalit\u00e9 et les comp\u00e9tences interpersonnelles du conseiller. Communique-t-il d\u2019une fa\u00e7on qui vous met en confiance\u2009? Explique-t-il bien les sujets que vous ne ma\u00eetrisez pas tr\u00e8s bien\u2009? Arrivez-vous \u00e0 bien vous faire comprendre\u2009?<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span data-contrast=\"auto\">Sachez \u00e9galement vous fier \u00e0 votre instinct. Si ce que vous dit votre conseiller vous para\u00eet trop beau pour \u00eatre vrai, c\u2019est probablement qu\u2019il y a anguille sous roche. De plus, en cas d\u2019urgence, sachez que nos <\/span><a href=\"https:\/\/www.argentmaintenant.com\/faq\/\"><span data-contrast=\"none\">services de pr\u00eat rapide<\/span><\/a><span data-contrast=\"auto\"> sont accessibles tr\u00e8s rapidement.<\/span><span data-ccp-props=\"{&quot;134233279&quot;:true,&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Choisir son conseiller financier, un peu comme choisir un psychologue ou un avocat est une d\u00e9cision importante. 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