9 janvier 2023 |
Ce n’est un secret pour personne, nous payons beaucoup d’impôt au Canada et particulièrement au Québec ! Après tout, nos services sociaux coûtent cher et nous devons tous y contribuer.
Pour beaucoup, remplir sa déclaration de revenus est un véritable casse-tête ! Il est vrai qu’avec nos deux paliers de gouvernement, ce n’est pas particulièrement simple. Pourtant, en connaissant bien toutes les possibilités de déductions, vous pourriez sauver beaucoup d’argent ou même recevoir un remboursement d’impôt très intéressant.
Bien sûr, selon votre situation professionnelle et familiale, les déductions possibles ne seront pas les mêmes. Une mère monoparentale ayant un revenu bas aura droit à certains crédits d’impôt spécifiques à sa situation. De la même façon, un travailleur autonome pourra déduire certains frais qu’un salarié ne pourrait pas utiliser.
Voici toutefois quelques trucs qui peuvent s’appliquer à la grande majorité des cas, vous montrant comment économiser sur l’impôt.
1. Cotiser à un REER
Les REER sont des programmes de régimes enregistrés d’épargne-retraite. Les sommes investies dans un REER sont déduites des revenus totaux déclarés. Comme votre revenu déclaré apparait plus bas, vous avez moins d’impôts à payer. Toutefois, il faut savoir que vous aurez à payer cet impôt quand vous voudrez retirer vos REER.
Prenez également en compte le pourcentage d’impôt que vous gagnez en ce moment en comparaison à celui que vous pourriez payer au moment de retirer des fonds de vos REER. En effet, si vos revenus sont beaucoup plus élevés au moment de prendre votre retraite, vous aurez à payer davantage d’impôt.
2. Faire des dons
Les dons à des organismes de bienfaisance sont déductibles d’impôts. Attention toutefois qu’il s’agisse de don d’un minimum de 20 $. L’organisme doit être officiellement enregistré au Canada et avoir un numéro d’organisme de charité. Vous devez également vous assurer d’avoir votre reçu pour fin d’impôt.
3. Déduire vos dépenses
Si vous êtes travailleur autonome, vous savez déjà que les dépenses faites dans le cadre de votre travail comptent comme vos dépenses d’entreprises. Comme vous payez de l’impôt sur votre revenu net d’entreprise, c’est votre façon de réduire votre charge fiscale. Vous pouvez déduire une partie de votre loyer et de vos factures si vous travaillez de la maison. Il est conseillé de demander à un spécialiste pour bien connaître les limites de ce que vous pouvez déduire.
Si vous êtes salarié, vous n’êtes pas forcément en reste : il y a parfois des montants si vous travaillez de la maison, même à temps partiel. Il est également possible que vous puissiez déduire les frais de votre comptable ou du logiciel utilisé pour déclarer vos impôts.
4. Déduire vos frais médicaux
C’est possible et ça en vaut la peine. Tout n’est pas admissible toutefois. Les sommes admises dépendent du type de traitement et de vos revenus. En cas de doute, gardez bien tous vos reçus et demandez à un expert ce qui peut être déduit.
5. Faire votre déclaration en ligne
Certaines déductions sont plus difficilement accessibles avec la version papier ! Les logiciels de déclaration de revenus sont toujours à jour et attireront votre attention sur des déclarations auxquelles vous pourriez avoir droit. Vous vous assurez donc de ne rien manquer. De plus, si vous y avez droit, vous recevrez vos remboursements d’impôt plus rapidement !
6. Utiliser les déductions pour utilisation des transports en commun
Que vous utilisiez les transports en commun régulièrement ou non, gardez vos reçus ! Ils sont déductibles d’impôt. Il existe des déductions au niveau fédéral et aussi au niveau provincial.
7. Profiter des déductions pour frais de déménagement
Si vous devez déménager pour occuper un nouvel emploi ou pour démarrer une nouvelle entreprise, certains de vos frais de déménagement peuvent être déductibles d’impôts. Pour être admissible, vous devez vous rapprocher d’au moins 40 kilomètres de votre lieu de travail.
8. Garder ses dossiers à l’ordre
C’est un conseil qui peut paraître évident, mais il s’agit pourtant d’un conseil très sage. Veillez à bien conserver vos factures et reçus, et ce, en versions électronique et papier. Idéalement, classez-les par type de dépenses ou par mois, afin d’éviter de vous retrouver avec une boîte à chaussure pleine de papiers pêle-mêle. En ayant vos papiers à l’ordre, vous avez moins de chance d’oublier certaines déductions possibles. De plus, vous éviterez de faire des erreurs qui pourraient vous coûter cher.
9. Faire la déclaration à temps
Même si vous avez droit à des déductions, elles pourraient s’annuler si vous payez vos impôts en retard ! Si vous êtes travailleurs autonomes ou recevez des sommes desquelles l’impôt n’est pas prélevé, assurez-vous d’avoir le montant de côté pour payer vos impôts, sans tarder. Les intérêts à payer sont élevés. Restez également à l’affût, car vos déclarations de revenus peuvent être étudiées de nouveau et l’on pourrait vous réclamer des sommes additionnelles. Surveillez bien vos courriels et votre courrier provenant de l’Agence de revenu du Canada et de revenu Québec.
10. Bien connaître les crédits d’impôt
Il existe une foule de crédit d’impôt, tant au niveau fédéral que provincial, qui servent à réduire la charge fiscale des canadiens et canadiennes. Il y a des crédits pour les étudiants, les personnes âgées, les familles, pour les gens habitant en région éloignée et encore plus. N’hésitez pas à demander à un expert pour les connaître et savoir lesquels pourraient vous être utiles. Vous pourriez être surpris !
Finalement, en cas de doute, n’hésitez jamais à demander à votre comptable. Ils sont les véritables experts en la matière. Sachez aussi que les programmes de crédits d’impôt changent régulièrement et se maintenir à jour est bien difficile. Si vous n’avez pas de comptable, vous pouvez consulter les sites d’information du gouvernement. Vous pouvez également demander de l’aide gratuite grâce au programme de comptoirs d’impôts gratuits. N’oubliez pas non plus de conserver vos factures et reçus durant 7 ans, car il s’agit de la période pour laquelle le gouvernement pourrait vouloir faire des vérifications.